대출 상담 통합 CRM 시스템
수기·엑셀 기반 대출 상담 업무를 웹으로 전산화한 통합 CRM 플랫폼
* 본 이미지는 프로젝트 이해를 돕기 위해 AI로 생성되었습니다.프로젝트 개요
다양한 채널에서 유입되는 잠재 고객 DB를 수집·배분하고, 상담부터 금융사 심사 결과 관리까지 전 과정을 하나의 플랫폼에서 처리할 수 있는 대출 상담 전용 CRM입니다. 기존에 수기 메모와 엑셀 파일로 분산 관리되던 고객 정보와 심사 현황을 중앙화하여 데이터 누락과 보안 리스크를 크게 줄였습니다. 역할 기반 접근 제어(RBAC)를 적용해 관리자, 팀장, 상담원별로 접근 가능한 정보 범위를 세밀하게 구분했습니다. 실시간 실적 대시보드를 통해 관리자는 전체 상담 현황과 목표 달성률을 즉시 파악하고 데이터 기반 의사결정을 내릴 수 있습니다.
주요 기능
- 온라인 신청·전화 상담 등 다채널 잠재 고객 DB 수집 및 규칙 기반 자동 배분 로직
- 다수 금융사 동시 심사 요청 및 결과 통합 관리 인터페이스
- 상담원별 승인 실적 실시간 집계 및 목표 달성 현황 시각화 대시보드
- 관리자·팀장·상담원 3단계 RBAC 기반 권한 및 데이터 접근 범위 차등 제어
- 고객 DB 이력 및 상담 프로세스 단계별 워크플로우 관리
해결한 문제
여러 금융사에 동시에 심사를 요청하고 각기 다른 응답 형식과 처리 시점을 가진 결과들을 하나의 인터페이스에서 일관성 있게 통합 관리하는 것이 기술적 난제였습니다. 또한 수기·엑셀 환경에 익숙한 현장 업무 흐름을 크게 바꾸지 않으면서도 웹 시스템으로 자연스럽게 전환할 수 있도록 UX를 설계하는 것도 중요한 과제였습니다.
솔루션
금융사별 심사 요청과 결과 수신을 비동기 워크플로우로 처리하고, 상태값을 중앙 DB에서 일원화하여 어떤 금융사의 결과든 동일한 화면에서 비교·관리할 수 있도록 구조화했습니다. 기존 엑셀 업무 흐름을 분석해 현장 상담원이 최소한의 학습으로 적응할 수 있도록 단계별 입력 화면과 자동 배분 로직을 설계했습니다.
성과
- 수기·엑셀 기반 고객 관리를 웹 중앙 시스템으로 전환하여 데이터 중복·누락·보안 문제 해소
- 리드 자동 배분으로 상담원 수동 배정 작업 제거 및 배분 균형 확보
- 관리자의 실시간 현황 모니터링 가능으로 데이터 기반 영업 관리 체계 구축
- RBAC 적용으로 민감한 고객 금융 정보에 대한 접근 통제 및 내부 보안 수준 향상
이런 프로젝트에 적합합니다
자주 묻는 질문
Q. 기존 엑셀 기반 업무를 웹 CRM으로 전환할 때 현장 저항은 어떻게 해결하나요?
기존 엑셀 업무 흐름을 분석하여 현장 상담원이 최소한의 학습으로 적응할 수 있도록 단계별 입력 화면을 설계했습니다. 엑셀에서 하던 작업 순서를 그대로 웹 화면에 반영하여 업무 흐름의 변화를 최소화하면서도 자동 배분, 실시간 집계 등 디지털 전환의 이점을 누릴 수 있도록 했습니다.
Q. 여러 금융사의 심사 결과를 어떻게 통합 관리하나요?
금융사별 심사 요청과 결과 수신을 비동기 워크플로우로 처리하고, 상태값을 중앙 DB에서 일원화합니다. 각기 다른 응답 형식과 처리 시점을 가진 결과들을 하나의 인터페이스에서 동일한 형태로 비교·관리할 수 있어 상담원의 업무 효율이 크게 향상됩니다.
Q. RBAC 기반 권한 관리란 무엇인가요?
역할 기반 접근 제어(Role-Based Access Control)로 관리자, 팀장, 상담원별로 접근 가능한 데이터 범위를 세밀하게 구분합니다. 민감한 고객 금융 정보에 대한 접근을 직급에 따라 차등 통제하여 내부 보안 수준을 향상시키고, 감사 추적이 가능한 구조를 제공합니다.
